El plan de empresa en 10 partes

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Tanto si es propietario de un negocio desde hace mucho tiempo como si acaba de empezar a pensar en ponerlo en marcha, las listas de tareas pendientes se acumulan y determinar cómo escribir un plan de empresa, y mucho menos seguir una plantilla de plan de empresa, puede resultar abrumador.

Sin embargo, casi el 70 % de los empresarios que ya lo han hecho recomiendan redactar un plan de empresa antes de ponerlo en marcha. Cuando se elaboran de manera adecuada, los planes de empresa pueden resultar muy rentables. De hecho, existen numerosos datos sobre la diferencia que supone un plan de empresa redactado, sobre todo para las empresas pequeñas o en crecimiento.

Las 10 partes de un plan de empresa:

1. Resumen ejecutivo
2. Descripción de la empresa
3. Investigación y potencial del mercado
4. Análisis de la competencia
5. Producto o servicio (oferta)
6. Estrategia de marketing/ventas
7. Finanzas de la empresa
8. Organización y gestión
9. Solicitud de financiación
10. Apéndice

¿Qué es un plan empresarial?

Un plan empresarial es una guía completa para el crecimiento y desarrollo de su negocio. Comunique quién es usted, qué piensa hacer y cómo piensa hacerlo. Esto también ayuda a atraer talento e inversores.

Tenga en cuenta que una idea o concepto de negocio no es un plan.

Los inversionistas desean confirmar que cuentas con:

• Adecuación de su producto al mercado: La investigación que respalda la demanda de su oferta.
• Un equipo sólido: Las personas necesarias para respaldar sus objetivos
• Capacidad de crecimiento: La habilidad para incrementar las ventas sin incurrir en gastos operativos desproporcionados.

Un plan empresarial completo proporciona a los inversionistas una visión de lo que pueden anticipar de la empresa y, suministra información relevante sobre el emprendedor.

¿Por qué es necesario un plan empresarial?

Muchos inversores de capital de riesgo y las entidades bancarias no invierten en una empresa nueva o pequeña sin un plan bien documentado. Un plan empresarial no solo te permite enfocarte en metas específicas, sino que también brinda a partes externas la confianza de que ha llevado a cabo una planificación previa.

De hecho, los estudios han demostrado que:

• Las empresas que tienen un plan empresarial crecen un 30 % más rápido que las que no lo tienen
• Los propietarios con planes empresariales tienen el doble de probabilidades de crecer, conseguir inversiones o préstamos que los que no los tienen.
• Los empresarios con plan empresarial tienen un 129 % más de probabilidades de superar la fase inicial y un 260 % más de probabilidades de pasar de "idea" a "nueva empresa".

Una prueba sólida proviene posiblemente del meta-análisis efectuado por el Journal of Business Venturing, que abarcó 46 estudios independientes sobre más de 11 000 organizaciones y confirma que "la planificación empresarial mejora el desempeño tanto de las nuevas pequeñas empresas como de las que ya están establecidas".

¿Cuándo se requiere un plan empresarial? 

Antes de renunciar a un empleo de nueve a cinco, un plan de negocio puede decirle si está listo. A largo plazo, lo mantendrá concentrado en lo que hay que hacer.

También resulta acertado redactar un plan de empresa cuando se está en:

• Búsqueda de financiación, inversión o préstamos
• Búsqueda de nuevos socios o cofundadores
• Atraer, contratar y retener a los mejores talentos
• Experimentar un crecimiento lento y necesitar un cambio

Comenzar con la audiencia

Comenzar por tener una idea clara de la audiencia a la que se dirigirá el plan. ¿Se trata de una sala llena de ángeles inversores? ¿El departamento de financiación de riesgo de su banco local? ¿O son usted, sus directivos y sus empleados?

Definir la audiencia le ayudará a determinar el lenguaje que necesitará para proponer sus ideas, así como la intensidad con la que debe ayudar a los lectores a llevar a cabo la diligencia oportuna.

Entremos en materia.

1. Resumen ejecutivo

A pesar de su ubicación inicial en el plan, se recomienda redactar el resumen ejecutivo al final para poder capturar las ideas clave de las otras nueve secciones. Por el momento, simplemente inclúyalo como un marcador de posición.

¿Qué constituye un resumen ejecutivo?

El resumen ejecutivo presenta de manera concisa y completa la información acerca de su empresa en un espacio relativamente reducido. Un resumen ejecutivo suele tener una página o menos. Se concibe como una descripción general que condensa las otras secciones del plan En pocas palabras, es una visión general de la empresa.

¿Cómo se redacta un resumen ejecutivo?

Puede seguir un enfoque simple de "problema y solución" o un formato de "rellenar los espacios en blanco". 

• Para [clientes objetivo]
• Insatisfechos con [soluciones actuales].
• Nuestro [producto o servicio] resuelve [problemas clave del cliente].
• A diferencia de [producto de la competencia], tenemos [características clave diferenciadoras].

Este marco no pretende ser rígido, sino servir de punto de partida.

2. Descripción de la empresa

En un plan empresarial, la descripción de la empresa contiene tres elementos:

1. Declaración de la misión
2. Historia
3. Objetivos

Estos elementos dan contexto al panorama general del plan empresarial, lo que permite a los inversores comprender el propósito de la empresa y, por lo tanto, dar sentido a los objetivos.

¿Qué es una declaración de misión?

Una declaración de misión representa la razón de ser de su empresa. Es algo más que lo que haces o lo que vendes, es por qué haces exactamente lo que haces. Una declaración de misión efectiva debe ser

• Inspiradora para que los demás crean en su visión.
• Emotiva para cautivar a los clientes y captar su interés.

En todas las partes de su plan, menos es más. No hay nada más cierto que una declaración de misión. Piense en lo que le motiva, las causas y experiencias que le llevaron a establecer la empresa, los desafíos que aborda, las cuestiones sociales más amplias que le preocupan, entre otros.

¿Cómo se describe la historia de una empresa?

No se preocupe por hacer de la historia de su empresa un relato abrumador. En lugar de eso, redáctala como lo harías con un perfil:

• Fecha de fundación
• Principales hitos
• Ubicación(es)
• Número de empleados
• Funciones de liderazgo ejecutivo
• Productos o servicios emblemáticos

Luego, traduzca esa lista en unos párrafos breves (como el ejemplo que sigue).

¿Por qué son importantes los objetivos empresariales?

Los objetivos empresariales le proporcionan metas claras en las que centrarse, como la Estrella Polar. Estos objetivos deben ser SMART, que significa: 

• Específicos
• Medibles
• Alcanzables
• Realistas
• Límite de tiempo establecido

Deben estar relacionados con indicadores clave de rendimiento. Cuando los objetivos no están claramente definidos, resulta difícil que los empleados y los miembros del equipo trabajen con un propósito en común. Y lo que es peor, los objetivos difusos no inspirarán confianza a los inversores, ni tendrán un impacto rentable en su negocio.

3. Estudio de mercado y potencial

El siguiente paso consiste en determinar el cliente potencial ideal y el tamaño real y potencial del mercado. Los mercados objetivos, a menudo denominados como personas, identifican información demográfica como:

• Ubicación
• Ingresos
• Edad
• Género
• Educación
• Profesión
• Pasatiempos

Ser específico demuestra experiencia y genera confianza. Si su mercado objetivo es muy amplio, puede ser una señal de alerta para los inversores.

Lo mismo aplica al análisis de mercado al estimar su tamaño y valor monetario. Además de las grandes cifras que abarcan el mercado total, desglose el mercado al que puede dirigirse su empresa, es decir, las cifras locales o las cifras que aplican el total general a sus segmentos específicos. Puede incluso trazar el recorrido de su cliente para comprender mejor sus deseos y necesidades.

4. Análisis de la competencia

La investigación competitiva comienza con la identificación de otras empresas que actualmente están vendiendo en el mercado al que deseas ingresar. Puede parecer abrumador la idea de dedicar tiempo a conocer a todos los competidores potenciales, pero puede ser extremadamente útil.

Responda a estas preguntas después de haber identificado a sus competidores más importantes:

• ¿Dónde invierten en publicidad?
• ¿Qué visibilidad mediática tienen?
• ¿Cómo calificaría la calidad de su servicio de atención al cliente?
• ¿Cuál es su estrategia de precios y ventas?
• ¿Qué posición ocupan en plataformas de clasificación de terceros?

Dedique algún tiempo a pensar en lo que le diferencia. Si su concepto es realmente innovador, prepárese para explicar las deficiencias que su empresa podría resolver en los clientes. En caso de que su empresa carezca de competidores directos, investigue otras empresas que ofrezcan productos o servicios similares.

A continuación, cree una tabla u hoja de cálculo que enumere a sus competidores para incorporarla en su plan, a menudo llamada tabla de análisis de la competencia.

5. Su producto o servicio (oferta)

Describa los beneficios, el proceso de producción y el ciclo de vida de sus productos o servicios, y cómo lo que ofrece su empresa es mejor que lo que ofrecen sus competidores.

Cuando describa las ventajas, preste atención a:

• Características únicas
• Traducir las características en beneficios
• Ventajas emocionales y prácticas para sus clientes.
• Los derechos de propiedad intelectual o cualquier patente que proteja la diferencia

Para el proceso de producción, indique cómo

• Crear productos o servicios nuevos y existentes
• Obtener materias primas o componentes
• Ensamblarlos mediante la fabricación
• Mantener el control y la garantía de calidad
• Recibirlos y entregarlos (logística de la cadena de suministro)
• Gestionar las operaciones diarias, como la contabilidad y el inventario.

Dentro de la sección del ciclo de vida del producto, incluya elementos como:

• Tiempo entre compras
• Estrategias de ventas ascendentes, cruzadas y descendentes.
• Planes futuros de investigación y desarrollo

6. Estrategia de marketing y ventas

Su estrategia de marketing o plan de marketing puede marcar la diferencia entre alcanzar un crecimiento explosivo o no lograr ningún negocio. Las estrategias de crecimiento son un componente esencial de su plan de negocios.

Debe recordar de manera breve temas como su:

• Propuesta de valor
• Mercados objetivo ideales
• Segmentos de clientes existentes

A continuación, añada su:

• Plan de lanzamiento para atraer nuevos negocios
• Tácticas de crecimiento para la expansión de empresas ya establecidas.
• Estrategias de retención, como programas de lealtad o referencias de clientes.
• Canales de publicidad y promoción, tales como motores de búsqueda, redes sociales, prensa, televisión, YouTube y el marketing de boca a boca.

También puede aprovechar esta sección del plan empresarial para reforzar sus puntos fuertes y lo que le diferencia de la competencia. Asegúrese de mostrar lo que ya ha hecho, lo que piensa hacer teniendo en cuenta los recursos de que dispone y los resultados que espera obtener de sus esfuerzos.

7. Aspectos financieros de la empresa

Si está comenzando, es posible que su empresa aún no disponga de datos financieros completos, como estados financieros o informes detallados. Sin embargo, tendrá que preparar un presupuesto y un plan financiero.

Si su empresa ya ha estado operando durante un tiempo y está buscando inversores, asegúrese de incluir:

• Estados de resultados
• Estados de pérdidas y ganancias
• Estados de flujo de efectivo
• Balances generales

Otras cifras que pueden ser incluidas son:

• Qué parte de sus ingresos retiene como ingresos netos
• La relación entre liquidez y capacidad de reembolso de la deuda
• Con qué frecuencia cobra sus facturas

Lo ideal es que proporcione informes de al menos tres años. Asegúrese de que sus cifras sean precisas y no proporcione proyecciones de ingresos o pérdidas sin antes revisar detenidamente sus declaraciones anteriores para justificarlas.

Evite subestimar los costos empresariales

Los costos, los márgenes de beneficio y los precios de venta están estrechamente relacionados, y muchos empresarios establecen los precios de venta sin tener en cuenta todos los costos. Este es un error común, especialmente entre los emprendedores novatos. El precio de su producto o servicio debe incluir todos los costos, incluidos los gastos generales. Si no es así, no podrá determinar un precio de venta que le genere el nivel de beneficios que desea.

Subestimar los costos puede sorprenderlo y afectar negativamente su negocio con el tiempo.

Ejemplo de finanzas empresariales

Le recomendamos que utilice una de nuestras plantillas gratuitas de Excel para ingresar sus datos:

• Para nuevas empresas: Plantilla de presupuesto inicial
• Para empresas existentes: Plantilla de cuenta de resultados

Una vez que haya completado cualquiera de estas plantillas, genere un resumen general para incluirlo en esta sección, así como en sus objetivos en el paso dos.

8. Su organización y gestión

El éxito de su empresa depende en gran medida del equipo que la dirige. Identifique a los miembros de su equipo y explique por qué están capacitados para hacer realidad su concepto de negocio o llevarlo al siguiente nivel. Enfatice sus experiencias y cualificaciones, ya que esta sección de su plan de negocio debe resaltar a los líderes destacados de su equipo directivo.

También debe tomar nota:

• Las funciones que aún necesita contratar para el crecimiento de su empresa 
• El costo de contratar expertos para ayudar en las operaciones 

Para tomar decisiones empresariales informadas, es posible que necesite presupuestar los servicios de un contador, un auditor y un abogado. Los contadores pueden ayudarle a revisar sus transacciones contables mensuales y a preparar su declaración de impuestos anual. Un abogado puede asistirle con acuerdos con clientes, contratos con inversores (como acuerdos de accionistas) y cualquier disputa legal que pueda surgir.

Solicite referencias a sus contactos empresariales (y sus honorarios) para asegurarse de incluir estos costos en su plan empresarial.

9. Solicitud de financiamiento

Cuando describa la cantidad de dinero que su pequeña empresa necesita, es importante ser lo más realista posible. Puede proporcionar un rango de cifras si no desea especificar una cantidad exacta. No obstante, incluya el mejor y el peor escenario posible.

Dado que una empresa nueva no tiene un historial de generación de beneficios, es probable que necesite vender capital para obtener financiamiento durante los primeros años de operación. Equidad significa propiedad: cuando usted vende equidad para obtener capital, está vendiendo una parte de su empresa.

La mayoría de las ventas de capital de pequeñas empresas son transacciones privadas. Los inversores también pueden esperar recibir dividendos, que representan una parte de los beneficios de la empresa, y querrán comprender cómo podrían vender su participación en la propiedad. Además de la venta de capital, puede reunir capital mediante préstamos, pero debe estar preparado para devolver tanto el principal prestado como los intereses.

Al analizar la estructura de capital de las grandes empresas, se observa que muchas emiten tanto capital como deuda. Cuando elabore su plan empresarial, debe decidir si está dispuesto a ceder parte del control y a los beneficios antes de vender participaciones en su empresa.

El fundador puede acceder a dinero en efectivo aportando su propio dinero a la empresa mediante la obtención de una línea de crédito (LOC) en un banco o solicitando QuickBooks Capital. Si obtiene financiamiento a través de una LOC u otro tipo de préstamo, debe pagar la deuda lo antes posible para reducir los costos de intereses.

10. Apéndice de documentos oficiales

Finalmente, prepare un apéndice cuidadosamente organizado que contenga toda la información que los lectores puedan necesitar para complementar los detalles de su plan. Considere cualquier información que:

• Ayude a los inversores en su proceso de diligencia debida.
• Proporcione contexto y permita un acceso sencillo a usted o a sus empleados.

Algunos datos útiles que podría incluir en el apéndice son:

• Escrituras, permisos locales y documentos legales.
• Certificaciones que respalden su credibilidad.
• Registros comerciales y licencias profesionales relacionadas con su estructura legal o tipo de negocio
• Patentes y propiedades intelectuales
• Asociaciones sectoriales y afiliaciones
• Números o códigos de identificación estatales y federales
• Contratos y órdenes de compra de clientes clave

El apéndice debe ser una parte dinámica del plan de negocio, ya sea que se utilice como referencia interna o como parte de una presentación externa a inversores.

Consejos para destacar con su plan de negocio:

Los inversores tienden a perder interés en documentos mal redactados. Su plan de empresa debe ser lo más atractivo y legible posible.

• Sea breve. Un plan empresarial normal puede tener entre 10 y 20 páginas. Mientras cubra lo esencial, menos es más.
• Facilite la lectura. Divida el documento en distintas secciones para que los inversores puedan pasar rápidamente de una información a otra.
• Conozca sus márgenes. Enumere todos los costos en que incurre su empresa y asegúrese de asignarlos a cada producto o servicio que vende.
• Revise. Revise dos veces si hay erratas o errores gramaticales. Después, revise tres veces. De lo contrario, podría poner en peligro su credibilidad.
• Invierta en diseño e impresión de calidad. Un diseño adecuado, el uso de la marca y una impresión o encuadernación decentes dan a su plan empresarial un aspecto profesional.
• Prepárese con anticipación. Tenga todo listo al menos con dos semanas de antelación para permitir posibles revisiones de última hora.

Tres consejos para actualizar su plan empresarial

Es una buena práctica revisar su plan de negocios periódicamente, especialmente si está considerando expandirse. La realización de investigaciones actualizadas y la revisión de su plan pueden proporcionar respuestas cuando le surjan preguntas difíciles.

A mediados de año es un buen momento para reorientar y revisar sus planes originales porque le da la oportunidad de reorientar cualquier objetivo para la segunda mitad del año. A continuación, se indican tres formas de actualizar su plan.

1. Reevaluar su Productividad

Cuando elaboró su plan empresarial original, es probable que haya identificado objetivos empresariales y personales específicos. Tómese ahora un tiempo para evaluar si ha alcanzado sus objetivos.

Si su objetivo es trabajar un número determinado de horas a la semana, debe identificar los productos y servicios que le brinden el rendimiento necesario para hacerlo realidad. Esta revisión le ayudará a enfocar su productividad en las fuentes de beneficios más rentables.

Además, utilice sus logros y las lecciones aprendidas para evaluar lo que funciona y lo que no.

2. Alinearse con sus objetivos

Realice una evaluación reflexiva para determinar si todo su esfuerzo sigue alineado con sus objetivos iniciales y su declaración de misión. Hágase las siguientes preguntas:

• ¿Mis objetivos siguen siendo relevantes?
• ¿Mantengo el enfoque en el panorama general?
• ¿Dónde quiero encontrarme dentro de un año?
• ¿Mi plan actual seguirá llevándome hacia donde deseo estar?

Estas preguntas pueden resultar desafiantes de responder a primera vista, pero le ayudarán a comprender su conexión con sus objetivos y lo que posiblemente necesite cambiar para alcanzar nuevas metas.

3. Reorientar la oferta

Si ha dedicado más tiempo a proyectos pequeños en lugar de enfocarse en el crecimiento tangible y en la creación de una valiosa base de clientes, considere la posibilidad de presentar sus productos o servicios de manera diferente. ¿Puede agrupar algunas ofertas? 

Debe gestionar deliberadamente sus fuentes de ingresos, y para ello puede que tenga que cambiar un poco las cosas para centrarse en lo que le funciona.

Plantilla gratuita

Aunque no tenga la intención de buscar inversiones, existen otras razones fundamentales para utilizar una plantilla de plan de negocios al crear un plan empresarial sólido:

• Define claramente lo que estás tratando de lograr.
• Identifica oportunidades para comprender mejor el mercado, como datos demográficos y comportamientos.
• Establece el papel de cada miembro del equipo
• Proporciona a los miembros del equipo un punto de referencia para no desviarse del camino.
• Ayuda a detectar errores y garantiza la precisión de las proyecciones financieras.
• Permita identificar las lagunas y los puntos ciegos que podrían plantear problemas en el futuro.

Descargue nuestra plantilla guiada para crear su plan de negocios desde cero, abordando todas las cuestiones esenciales que serán útiles tanto para inversores como para empleados.

El antiguo dicho sigue siendo cierto en la actualidad: la falta de planificación es un plan para el fracaso. Su plan empresarial es esencial para el crecimiento de su empresa, desde dar dirección, motivación y contexto a los empleados, hasta proporcionar seguridad y mitigación de riesgos a los financiadores. Antes de poner en marcha su pequeña empresa, elabore un plan que le infunda confianza y lo prepare para el éxito.